Блог (#банк)
Государственная дума запретила банкам разглашать конфиденциальную информацию иностранцам
Депутаты Государственной думы утвердили проект закона, не разрешающий банковским организациям России передавать сведения о клиентах, проводимых платежных операциях зарубежным органам исполнительной власти. Предложение выдвинуло правительство страны. Принятый документ расширяет действие Закона о контрсанкциях, снижает уровень риска, угрозы банкам. Некоторые страны внесли изменения в законодательные акты, разрешающие собирать интересующую информацию, запрещенную для разглашения. Отказ предоставить запрашиваемые сведения влечет наложение штрафа. Нововведения включают весомые положения: Кредитным организациям не разрешается в ответ на запрос иностранных органов власти направлять информацию о персональных сведениях клиентов, о планируемых, проводимых банковских операциях. Исключением являются ситуации, предусмотренные нормативными актами Российской Федерации. Действие закона распространяется на выгодоприобретателей, лиц, выступающих от имени клиентов, бенефициарных владельцев. Кредитные организации обязывают в кратчайший срок после получения запроса иностранных органов исполнительной власти информировать Банк России. Следующая инстанция для обращения - Росфинмониторинг. Заместитель министра финансов страны Алексей Моисеев выступил перед журналистами с разъяснениями. Он подчеркнул, что совместные действия Москвы и иностранных государств по организации борьбы с финансированием преступных намерений, решением проблем банковского мошенничества не подчиняются нововведению. В подобных ситуациях отказа в доступе к секретной информации быть не может. Повторное рассмотрение Поправки детально оговаривают алгоритм действия банков при поступлении в кредитную организацию запроса зарубежного органа о предоставлении конфиденциальной информации. Сотрудники за короткий временной промежуток - в течение 3 календарных дней - оповещают Центральный Банк России, информирующий Росфинмониторинг. Допускается передача сведений без личной встречи, услуг почтовых отделений: информация отправляется на сайт регулятора, прямо в личный кабинет. Утвержденный документ предусматривает четкое выполнение банками прописанных пунктов. За нарушение положений отвечают сотрудники, назначенные исполнять Закон о Центральном банке России. Игнорирование требований наказывается статьями федеральных законов.
Опубликован законопроект о регулировании криптовалют
В конце января Банк России высказался за реальный запрет криптовалюты в России. Однако Министерство финансов Российской Федерации и Президент Российской Федерации В.В. Путин не поддержали таких кардинальных мер. Так, министерство официально представил законопроект о регулировании криптовалют. Цель нового закона — «создать легальный рынок цифровых валют и определить правила их обращения и круг участников». Покупка и продажа цифровых валют должна быть возможна только через банковский счет. Для этого торговые площадки, а также банки должны внедрить процедуру установления личности своих клиентов. Особенно интересно, что те, кто интересуется криптовалютой, будут иметь возможность инвестировать максимум 600 000 рублей в год. Сами же криптовалюты будут считаться инвестиционным инструментом. Между тем, действия Binance, крупнейшей криптобиржи по объему торгов, также показывают, что в России намечается регулирование, а не запрет. Биржа генерального директора Чанпэна Чжао вступила в Ассоциацию российских банков. Ожидается, что площадка поделится знаниями и советами с ассоциацией, целью которой является разработка нормативных рекомендаций для индустрии цифровых валют в России. Например, Союз российских банков, в который входят более 300 поставщиков финансовых услуг, создал отдел, занимающийся взаимодействием с федеральными властями в отношении растущего криптовалютного пространства.
Информация
Популярные авторы
Шайдуллина Венера
к.ю.н., руководитель проекта
Венгеровский Евгений
к.ю.н., директор по развитию
Завертяев Андрей
Юрист